Los ahorradores turolenses tienen 2.646 millones en fondos de inversión
Teruel tiene la ratio de inversión en fondos sobre PIB más alta, un 57,1 %El volumen de los fondos de inversión llega a 1.951 millones, el 53 % del PIB provincial
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El patrimonio en fondos de inversión ha superado en 2024 el máximo histórico en todas las comunidades autónomas de España, según un estudio divulgado esta semana por el Observatorio de Inverco. En la provincia de Teruel, ha crecido en 356 millones de euros hasta los 2.646, lo que equivale a un alza del 15,5 %, por encima de la media española, que se situó en el 14,7 %.
En el conjunto de España, el capital invertido en fondos de inversión ha aumentado en 51.090 millones de euros en 2024, el mayor de la serie histórica, hasta alcanzar los 399.000. Esta fuerte subida se ha debido tanto a las revalorizaciones por efecto mercado (con una rentabilidad media del 6,9 %), como a las suscripciones netas, que ascendieron a casi 26.500 millones de euros.
El mayor incremento del patrimonio en fondos con respecto al aumento del PIB nacional, ha permitido que la ratio de fondos sobre PIB se haya situado en España en el 25,1 % a cierre de 2024, 1,3 puntos más que el año anterior, y casi 7 puntos más que hace diez años, según el informe.
En el caso del País Vasco, La Rioja, Aragón, Castilla y León y Navarra, la inversión en fondos ha supuesto ya más de la tercera parte de su PIB, y en algunos territorios como Teruel, Guipúzcoa, La Rioja y Burgos, se ha destacado que esta ratio ha superado el 50%.
De hecho, en la información detallada a nivel provincial destaca Teruel, donde la inversión en fondos de inversión supone más del 57 % de su PIB, seguida por 19 provincias cuya ratio se sitúa por encima del 30 %.
En cualquier caso, en 21 provincias españolas el volumen ahorrado en fondos se situó por encima del 30 % de lo acumulado en cuentas y depósitos, destacando también Teruel con un 75,7 %. En concreto, el patrimonio en depósitos de los ahorradores turolenses se situó en 3.497 millones de euros, según los datos del Observatorio Inverco.
Carteras
En cuanto a la asignación de activos, las categorías conservadoras de monetarios y renta fija han aumentado su peso del 38,5% al 43,3% del patrimonio total, con un incremento de cerca de 40.300 millones de euros.
Aragón, Baleares, La Rioja y Murcia han sido las comunidades con mayor presencia de estas categorías, superando el 50 % de sus carteras, en tanto que por territorios las tres provincias aragonesas junto a Baleares, Guadalajara y Tarragona han superado el 50 %.
En concreto, Teruel es la provincia que presenta un mayor porcentaje de fondos monetarios y de renta fija sobre el total con un 58,2 %, seguido de las Islas Baleares (55,3 %), Guadalajara (54,6 %) y Huesca (54,5 %).
Los sostenidos niveles de rentabilidad positiva que continuaron ofreciendo los fondos de renta fija a sus partícipes en el pasado ejercicio condicionaron nuevamente sus decisiones de inversión hacia estos productos más conservadores.
Por contra, los fondos mixtos y globales han reducido su presencia al 31%, frente al 34,8% de 2023, mientras que los de renta variable han crecido ligeramente hasta el 17,6%, impulsados por la rentabilidad de los mercados bursátiles.
Por provincias, Baleares (25,7 %), Barcelona (24,4 %), Granada (25,4 %) y Teruel (25,7 %) son las que menos invierten en mixtos.
Las regiones con mayor peso en cotizadas han sido Madrid y Cataluña, siendo las únicas que han superado el 20 % en este tipo de vehículos que entrañan más rentabilidad a costa de asumir un mayor riesgo. En el caso de la provincia de Teruel, la renta variable supuso tan sólo el 9,9 %.
Planificación financiera
Con respecto al número de cuentas de partícipes, en la provincia de Teruel se situó al cierre de 2024 en 87.771, lo que supone un notable incremento respecto a las aproximadamente 83.000 del ejercicio anterior.
“Los fondos de inversión se consolidan como el vehículo preferido de inversión para las familias españolas gracias a su rentabilidad y diversificación. En un entorno de volatilidad e incertidumbre, los hogares siguen confiando en este instrumento como parte esencial de su planificación financiera”, señaló el director de Estudios del Observatorio Inverco, José Luis Manrique.
